SWAP de tasa de interés

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Swap o permuta financiera es un contrato entre dos partes que acuerdan intercambiar flujos de dinero en el tiempo de las obligaciones, lo cual financieramente se asimila a una serie de contratos FRA’s.

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Características

  • El caso de tasa de interés se refiere a un contrato entre dos partes que desean intercambiar los intereses derivados de pagos o cobros de obligaciones que se tienen, pero calculados para diferentes tipos de tasa (fija o variable).
  • En este tipo de contrato no existe traspaso del principal (modalidad non-delivery) y se hace sobre la misma moneda.
  • El cliente puede intercambiar deuda que tenga indexada a la DTF por una tasa fija o viceversa.

Beneficios

  • Alternativa para optimizar la estructura del balance.
  • Acceso a condiciones de financiamiento más favorables que las que se obtendrían directamente en un préstamo.
  • No hay necesidad de modificar las condiciones de la deuda subyacente.
  • No disminuye la liquidez de la compañía en el momento de contratación.
  • Se puede realizar para cubrir una deuda amortizable.
  • Es posible cancelarlo antes del vencimiento establecido.
  • El cliente recibirá el servicio de cubrir sus flujos de tasas de interés e Itaú CorpBanca Colombia SA le pueda ofrecer mecanismos de cobertura para cubrir tales flujos.
  • El cliente recibirá el servicio de cubrir sus flujos de tasas de interés, mediante los mecanismos de cobertura que el Banco le puede ofrecer para tales flujos.

Requisitos

  • Tener aprobada y vigente línea de riesgo con el Banco para operaciones de Tesorería.
  • Conocer claramente las condiciones de los pagos o ingresos futuros (fecha, monto, proveniencia, destino).
  • Luego del cierre, el cliente deberá concretar la operación por medio de un contrato.

Preguntas frecuentes

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¿Cómo cancelar mi producto de operaciones SWAP de Itaú?

Se firma el Contrato Marco para Operación con Derivados, entre el cliente y el banco y allí se especifican las condiciones para realizar una cancelación anticipada del producto.

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