SWAP de tasa de interés
Características
- El caso de tasa de interés se refiere a un contrato entre dos partes que desean intercambiar los intereses derivados de pagos o cobros de obligaciones que se tienen, pero calculados para diferentes tipos de tasa (fija o variable).
- En este tipo de contrato no existe traspaso del principal (modalidad non-delivery) y se hace sobre la misma moneda.
- El cliente puede intercambiar deuda que tenga indexada a la DTF por una tasa fija o viceversa.
Beneficios
- Alternativa para optimizar la estructura del balance.
- Acceso a condiciones de financiamiento más favorables que las que se obtendrían directamente en un préstamo.
- No hay necesidad de modificar las condiciones de la deuda subyacente.
- No disminuye la liquidez de la compañía en el momento de contratación.
- Se puede realizar para cubrir una deuda amortizable.
- Es posible cancelarlo antes del vencimiento establecido.
- El cliente recibirá el servicio de cubrir sus flujos de tasas de interés e Itaú CorpBanca Colombia SA le pueda ofrecer mecanismos de cobertura para cubrir tales flujos.
- El cliente recibirá el servicio de cubrir sus flujos de tasas de interés, mediante los mecanismos de cobertura que el Banco le puede ofrecer para tales flujos.
Requisitos
- Tener aprobada y vigente línea de riesgo con el Banco para operaciones de Tesorería.
- Conocer claramente las condiciones de los pagos o ingresos futuros (fecha, monto, proveniencia, destino).
- Luego del cierre, el cliente deberá concretar la operación por medio de un contrato.
Preguntas frecuentes
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¿Cómo cancelar mi producto de operaciones SWAP de Itaú?
Se firma el Contrato Marco para Operación con Derivados, entre el cliente y el banco y allí se especifican las condiciones para realizar una cancelación anticipada del producto.
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