SWAP de tasa de interés
Características
- El caso de tasa de interés se refiere a un contrato entre dos partes que desean intercambiar los intereses derivados de pagos o cobros de obligaciones que se tienen, pero calculados para diferentes tipos de tasa (fija o variable).
- En este tipo de contrato no existe traspaso del principal (modalidad non-delivery) y se hace sobre la misma moneda.
- El cliente puede intercambiar deuda que tenga indexada a la DTF por una tasa fija o viceversa.
Beneficios
- Alternativa para optimizar la estructura del balance.
- Acceso a condiciones de financiamiento más favorables que las que se obtendrían directamente en un préstamo.
- No hay necesidad de modificar las condiciones de la deuda subyacente.
- No disminuye la liquidez de la compañía en el momento de contratación.
- Se puede realizar para cubrir una deuda amortizable.
- Es posible cancelarlo antes del vencimiento establecido.
- El cliente recibirá el servicio de cubrir sus flujos de tasas de interés e Itaú CorpBanca Colombia SA le pueda ofrecer mecanismos de cobertura para cubrir tales flujos.
- El cliente recibirá el servicio de cubrir sus flujos de tasas de interés, mediante los mecanismos de cobertura que el Banco le puede ofrecer para tales flujos.
Requisitos
- Tener aprobada y vigente línea de riesgo con el Banco para operaciones de Tesorería.
- Conocer claramente las condiciones de los pagos o ingresos futuros (fecha, monto, proveniencia, destino).
- Luego del cierre, el cliente deberá concretar la operación por medio de un contrato.
Preguntas frecuentes
¿Cómo cancelar mi producto de operaciones SWAP de Itaú?
Se firma el Contrato Marco para Operación con Derivados, entre el cliente y el banco y allí se especifican las condiciones para realizar una cancelación anticipada del producto.
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Swap o permuta financiera es un contrato entre dos partes que acuerdan intercambiar flujos de dinero en el tiempo de las obligaciones, lo cual financieramente se asimila a una serie de contratos forward.